Beratung 50+

Wir können für Sie berechnen, ob freiwillige Mehrzahlungen in die Bayerische Ärzteversorgung (BÄV) sinnvoll sind, ob die Rente vorgezogen oder aufgeschoben werden sollte und ob eine Teilrente für Sie vorteilhaft ist. Die Berücksichtigung steuerlicher Aspekte ist dabei von entscheidender Bedeutung.

Wir geben Ihnen Hinweise, welche Versicherungen geprüft werden sollten, damit Sie möglichst preiswert versichert sind.

Auch eine Umstellung der Zahlungsabläufe bei der privaten Krankenversicherung kann zu erheblichen Einsparungen bei der Einkommensteuer führen.

Gemeinsam stellen wir fest, welches Vermögen Sie besitzen, welche Renditen dieses abwirft und ob Vermögensumschichtungen angezeigt sind. Wir erstellen für Sie Ihre individuelle Vermögensübersicht, die wir von Jahr zu Jahr weiterentwickeln.

Wir prüfen, ab wann Ihre Liquidität (nach Steuern) für Ihren gewünschten Lebensstil auch nach dem Verkauf Ihrer Praxis ausreichen wird.

Wir beraten Sie, wie die Weichen gestellt werden sollten, damit beim Übergang Ihres Vermögens möglichst wenig Erbschaftsteuer anfällt. Hier gibt es viele Gestaltungsmöglichkeiten. Damit können häufig Steuerersparnisse im fünf- bis sechsstelligen Bereich erzielt werden. Wir helfen Ihnen bei der Umsetzung Ihrer Entscheidungen.